Authorised Representatives compliance with the law and banning of responsible manager
AFS 牌照持有人Spectrum Wealth Advisers Pty Ltd (Spectrum)的主营业务是由公司授权代表人向客户提供财务规划咨询、市场营销和其他服务，公司与授权代表对服务费用进行分成。 ASIC 认为 Spectrum 公司未能认真招募、培训、监督和指导其授权代表，并发现相比于业务合规性，该公司的企业文化更重视业务增长，这也导致该公司未能充分监督指导其授权代表。 此外，该公司的牌照负责人 Mark Schroeder被发现涉及违反金融服务法律法规的行为。
2020年2月，由于Schroeder先生在Spectrum公司任职期间有大量违规表现，因此ASIC禁止他在未来6年内提供金融服务。Schroeder在该公司有多重角色，除了担任牌照负责人及关键人物，还是公司的董事及首席执行官。ASIC发布该禁止令的原因之一是，Schroeder先生作为公司高级经理人，同时也是Spectrum公司业务活动及日常管理的主要责任人，却参与了该公司违反金融服务法律法规的行为。
ASIC 认为，这些违规行为之所以发生是因为Schroeder先生对 AFS 持牌人应履行义务的理解不足，因此判定Schroeder先生在将来极有可能会违反金融服务法律。ASIC对此的密切监管对Spectrum 公司的合规性及其未能采取一切必要措施确保有效、诚实和公平地提供金融服务提出了严重担忧。
ASIC的一个主要监管关注点是Spectrum公司未能采取合理措施确保其授权代表遵守法律法规，并注意到公司未能对授权代表进行年度审计并且未能确保这些代表是经过充分培训和称职的。
ASIC 认为，AFS 牌照持有人名下的相关责任人员，尤其是董事和牌照负责人，必须了解金融服务提供商的在法律及监管方面的义务，并应尽一切努力确保合规经营。 牌照负责人的职责是作出重要的日常决策。在某些特定情况下，例如当自然人既担任高级管理人员又担任牌照负责人，同时牌照持有人对该牌照负责人非常依赖其胜任能力的情况下，ASIC 会在牌照的审批中强制增加关键人物条款。
Schroeder 先生就 ASIC 的判定向行政上诉法庭 (AAT) 提出了上诉。 AAT 认为施罗德先生：
– 不是可以提供金融服务的“合适人选”；
– 担任高级管理职务，却违反了金融服务法律； 并且
– 在提供金融服务时，未经过充分培训或专业能力不足。
而Schroder 先生声称他并非处在完全了解或可以影响公司运营的职位上，因此不应该对公司他人的行为负责。他认为，相比那些更深入参与公司运营的人，他受到了ASIC不公平地针对。
他还声称， 他之所以没向ASIC报告Spectrum公司的违规行为，也没有辞去重要职位，是因为他对此无能为力，同时他也不想被剥夺收购Spectrum公司的机会。他表示，董事会共有三名董事，而他只是名义董事。
AAT认为， Schroeder先生未履行董事的应尽职责，并出于个人利益对Spectrum公司的问题未采取任何行动。例如，他未能及时地提出公司没有充足的资源对授权代表进行监管的问题，同时没能采取进一步措施来解决合规资源方面的不足，也没采取合理措施确保公司授权代表们去遵守金融服务法律。
尽管Schroeder先生可能并不能识别所有的违规行为，但由于他意识到了一些情况是违反规定的，因此他被认定是参与了其中。他虽然对 Spectrum 公司的问题发出了内部警告，但并不能被视为采取了足够的措施来处理这些违规行为。Schroeder先生没有采取进一步行动，没有辞去高级经理人、牌照负责人和关键人物的职务/角色，也没有向 ASIC 报告他对违规行为的担忧，而且显然只是有意无意地试图与 Spectrum 的审计师进行讨论，这些表现对他都是不利的。 AAT认为，在职人员必须忠实、称职、无畏、勤勉地履行职责，不得以受到约束为由推卸责任。
Schroeder先生不是一个“合适人选”，因为尽管他是一名高级职员、牌照负责人和关键人物，但他甘愿接受被其他高级职员欺压。 因此AAT 的结论是，所有证据未能表明Schroeder先生具有参与金融服务管理或提供金融服务所需的职业修养与能力。
对此，AAT 扩大了 ASIC 的禁令范围，禁止Schroeder先生在即日起6年之内不得提供任何金融服务，同时不得履行涉及金融服务业务有关的任何职位，包括高级职员、经理、雇主、承包商或其他职位。
相比之下，新的违规报告制度要求更加严格及细化。如果您是一名牌照负责人并希望获得有关该角色和职责的指导与帮助，欢迎联系 Know Compliance：(03) 9689 1186，或admin@knowcompliance.com.au。