AFS 牌照持有人Spectrum Wealth Advisers Pty Ltd (Spectrum)的主营业务是由公司授权代表人向客户提供财务规划咨询、市场营销和其他服务，公司与授权代表对服务费用进行分成。 ASIC 认为 Spectrum 公司未能认真招募、培训、监督和指导其授权代表，并发现相比于业务合规性，该公司的企业文化更重视业务增长，这也导致该公司未能充分监督指导其授权代表。 此外，该公司的牌照负责人 Mark Schroeder被发现涉及违反金融服务法律法规的行为。

2020年2月，由于Schroeder先生在Spectrum公司任职期间有大量违规表现，因此ASIC禁止他在未来6年内提供金融服务。Schroeder在该公司有多重角色，除了担任牌照负责人及关键人物，还是公司的董事及首席执行官。ASIC发布该禁止令的原因之一是，Schroeder先生作为公司高级经理人，同时也是Spectrum公司业务活动及日常管理的主要责任人，却参与了该公司违反金融服务法律法规的行为。

[…]

澳大利亚金融服务牌照（AFSL）持有人必须遵守《公司法》规定的一般性许可义务，包括：

• 确保有效，诚实和公平地提供金融服务
• 遵守牌照已取得授权的业务范围和金融服务法律
• 处理利益冲突
• 确保公司代表遵守相关牌照许可义务，并接受过充分的培训并能够胜任该岗位
• 牌照负责人必须及时了解相关法律和 ASIC 监管政策的变化，保证持照人应有
• 的胜任力
• 有足够的财务，技术和人力的资源
• 有足够的资源支持监督管理的实施
• 确保有充足适当的风险管理体系

[…]

关于“牌照负责人” 在公司法中并没有定义，这只是ASIC使用的一个术语。在ASIC第105号的监管指南中，术语“牌照负责人”用于指由牌照申请人提名的，以达到ASIC关于胜任力要求的人员。“牌照负责人”可以是牌照申请人 / 牌照持有人

的董事，雇员，外包商或授权代表。

[…]